Сервис Crypcie (далее Сервис) придерживается политики AML (Anti Money Laundering) — международной политики по борьбе с отмыванием средств, полученных преступным или незаконным путем, а также политики KYC (Know Your Customer).
AML/KYC-правила Сервиса предназначены для предотвращения и снижения возможных рисков вовлечения Сервиса в какую-либо противоправную деятельность.
Сервис занимает твердую позицию в вопросе нелегальной деятельности и предпринимает все возможные и доступные меры для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций, отмывания денежных средств и других противоправных действий с использованием услуг нашего Сервиса.
Используя Сервис, пользователь соглашается с AML-правилами, Пользовательским соглашением и правилами Сервиса.
AML, Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию средств) — это комплекс законодательных и нормативных мер, направленных на предотвращение незаконного дохода и его внедрения в легальную экономику.
Основная цель AML — обнаружение и пресечение деятельности, связанной с отмыванием средств и финансированием терроризма.
AML-проверка — инструмент для проверки криптовалюты и ее связи с незаконной деятельностью. Он позволяет увидеть подробную информацию об уровне риска и источниках происхождения средств. Такая проверка проводиться в целях безопасности и минимизации рисков использования криптовалюты.
Актуальная версия AML-правил расположена для публичного доступа в интернете на странице сайта Сервиса и вступает в силу с момента ее публикации на сайте Сервиса. AML-правила могут быть изменены руководством Сервиса в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Пользователей.
Все транзакции Пользователей Сервиса проходят AML-проверку в обязательном порядке. Исключительно данные Сервиса относительно такой проверки являются первоисточником в разрешении сложившейся ситуации.
Пользователь обязуется самостоятельно осуществлять AML-проверку средств и анализ уровня риска средств, перед переводом средств в качестве оплаты Заявки.
Сервис принимает средства на разные централизованные биржи (сервис-мерчант), такие как: WhiteBit, HTX, Binance, Bitexbit.
В случае, если AML-риск по отправленной пользователем транзакции превышает допустимое значение, установленное одной из этих платформ (высокорисковые ключи: Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Lending Contract, Dark Market, Illegal Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Gambling, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Enforcement Action), средства пользователя могут быть заблокированы сервисом-мерчантом в рамках международной политики по борьбе с отмыванием средств.
Для разблокировки средств может понадобится прохождение процедуры AML/KYC, детали которой зависят от каждого отдельного случая, в индивидуальном порядке.
KYC, Know Your Customer (знай своего клиента) — это процедура, используемая финансовыми организациями для установления и подтверждения личности своих клиентов.
Цель KYC — предотвратить использование услуг компании в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Процедуры KYC являются важным инструментом в предотвращении финансовых преступлений и обеспечении безопасности и прозрачности финансовых операций.
В случае необходимости прохождения процедуры АМL/KYC Сервис обязуется запросить все необходимые для прохождения процедуры документы.
Процедура может включать в себя следующее: KYC (верификация личности), Source of funds (подтверждение источника средств), Proof of funds (подтверждение наличия средств), SOW (подтверждение источника дохода).
Сервис может запросить у Пользователя прохождение верификации личности (AML/KYC), а так же предоставления видео-, фото-, документальных подтверждений происхождения средств.
Запрос и дальнейшее общение осуществляется исключительно через email, указанный Пользователем в Заявке. В случае такого запроса от Сервиса, без верификации и предоставления необходимых данных, средства будут заблокированы до момента предоставления Пользователем всей необходимой информации и завершения соответствующих проверок.
В случае обращения правоохранительных органов относительно заблокированных средств, Сервис вправе удерживать средства до окончательного разрешения сложившейся ситуации правоохранительными органами.
В случае, если в результате проведения необходимых верификационных процедур и проверок, Сервис обнаруживает, что средства были заблокированы по причине санкционных мер, такие средства могут быть заблокированы до момента снятие таких санкционных мер.
Решение о разблокировке средств принимает сервис-мерчант, который принимает средства.
Гарантий о разблокировке средств после прохождения процедуры AML/KYC сервис не предоставляет.
Cервис имеет право взимать дополнительную комиссию, за проведенную работу, консультации юриста в ходе подачи AML/KYC-документов для сервиса-мерчанта, привлечение AML-офицера.
