Сервис Crypcie (далее Сервис) придерживается политики AML (Anti Money Laundering) — международной политики по борьбе с отмыванием средств, полученных преступным или незаконным путем, а также политики KYC (Know Your Customer).
AML/KYC-правила Сервиса предназначены для предотвращения и снижения возможных рисков вовлечения Сервиса в какую-либо противоправную деятельность.
Сервис занимает твердую позицию в вопросе нелегальной деятельности и предпринимает все возможные и доступные меры для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций, отмывания денежных средств и других противоправных действий с использованием услуг нашего Сервиса.
Используя Сервис, пользователь соглашается с AML-правилами, Пользовательским соглашением и правилами Сервиса.
AML, Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию средств) — это комплекс законодательных и нормативных мер, направленных на предотвращение незаконного дохода и его внедрения в легальную экономику.
Основная цель AML — обнаружение и пресечение деятельности, связанной с отмыванием средств и финансированием терроризма.
AML-проверка — инструмент для проверки криптовалюты и ее связи с незаконной деятельностью. Он позволяет увидеть подробную информацию об уровне риска и источниках происхождения средств. Такая проверка проводиться в целях безопасности и минимизации рисков использования криптовалюты.
Актуальная версия AML-правил расположена для публичного доступа в интернете на странице сайта Сервиса и вступает в силу с момента ее публикации на сайте Сервиса. AML-правила могут быть изменены руководством Сервиса в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Пользователей.
Сервис принимает средства на разные централизованные биржи (Сервис-мерчант), такие как: Kraken, Bitexbit, Binance, OO1kBOT.
Пользователь обязуется самостоятельно осуществлять AML-проверку средств и анализ уровня риска средств, перед переводом средств в качестве оплаты Заявки или обратиться к оператору Сервиса с просьбой провести AML-проверку средств. Предварительная AML-проверка проводится с помощью сервиса Crystal Intelligence.
Все транзакции Пользователей Сервиса проходят AML-проверку в обязательном порядке.
Исключительно данные Сервиса относительно такой проверки являются первоисточником в разрешении различных ситуаций.
Если Risk-Score входящей транзакции превышает в общем 35% или по отдельным высокорисковым ключам 5%, выполнение обмена может быть приостановленно в целях AML-контроля и проведения процедур KYC/SoF/PoF/SoW.
Высокорисковые ключи: Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Lending Contract, Dark Market, Illegal Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Gambling, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Enforcement Action.
Risk-Score анализ входящих транзакций проводится Сервисом-мерчантом.
Для разблокировки средств может понадобится прохождение процедур KYC/SoF/PoF/SoW, детали которых зависят от каждого отдельного случая, в индивидуальном порядке.
KYC, Know Your Customer (знай своего клиента) — это процедура, используемая финансовыми организациями для установления и подтверждения личности своих клиентов. Цель KYC — предотвратить использование услуг компании в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Процедуры KYC являются важным инструментом в предотвращении финансовых преступлений и обеспечении безопасности и прозрачности финансовых операций.
В случае необходимости прохождения процедуры АМL/KYC Сервис обязуется запросить все необходимые для прохождения процедуры документы.
Процедура может включать в себя следующее: KYC (Know Your Customer — верификация личности клиента), SoF (Source of funds — подтверждение источника средств), PoF (Proof of funds — подтверждение наличия средств), SoW (Source of Wealth — подтверждение источника дохода).
Для прохождения процедуры верификации KYC, могут запрашиваться документы удостоверяющие личность и подтверждающие место проживания клиента.
Для прохождения дополнительной процедуры верификации SoF, могут запрашиваться документы подтверждающие происхождение средств используемых клиентом при обмене.
Так же в рамках процедур KYC/SoF/PoF/SoW у Пользователя может запрашиваться предоставление видео-, фото-, документальные подтверждения происхождения средств.
Прохождение процедур KYC/SoF/PoF/SoW проходит с помощью сервиса Sumsub.
В случае возникновения AML-кейса, запрос и дальнейшее общение осуществляется исключительно через email, указанный Пользователем в Заявке.
В случае такого запроса от Сервиса, без верификации и предоставления необходимых данных, средства будут заморожены до момента предоставления Пользователем всей необходимой информации и завершения соответствующих проверок.
Решение о разморозке средств принимается Сервисом-мерчантом после прохождения всех необходимых процедур.
По результатом проведенной проверки, обменный Сервис принимает решение о продолжении обмена, либо возврате средств клиенту.
При условии успешного прохождения Клиентом верификации KYC и возможно дополнительных проверок SoF/PoF/SoW, ориентировочные сроки проведения проверки могут составлять до 14 рабочих дней.
В случае обращения правоохранительных органов относительно заблокированных средств, Сервис вправе удерживать средства до окончательного разрешения сложившейся ситуации правоохранительными органами.
В случае, если в результате проведения необходимых верификационных процедур и проверок, Сервис обнаруживает, что средства были заблокированы по причине санкционных мер, такие средства могут быть заблокированы до момента снятия таких санкционных мер.
Гарантий о разблокировке средств после прохождения процедуры AML/KYC Cервис не предоставляет.
В случае возникновения AML-кейса и необходимости проведения дополнительной проверки средств, а также проведения процедур KYC/SoF/PoF/SoW, Сервис может взымать дополнительную комиссию в размере 5% от суммы обмена, но не более 100 usdt (либо эквивалент другой криптовалюты).
