Сервіс Crypcie (далі Сервіс) дотримується політики AML (Anti Money Laundering) — міжнародної політики з боротьби з відмиванням грошей, отриманих злочинним або незаконним шляхом, а також політики KYC (Know Your Customer).
Правила AML/KYC Сервісу призначені для запобігання та зниження потенційних ризиків залучення Сервісу до будь-якої протиправної діяльності.
Сервіс займає тверду позицію щодо нелегальної діяльності та вживає всіх можливих і доступних заходів для запобігання спробам незаконної торгівлі, фінансових махінацій, відмивання грошей та інших протиправних дій за допомогою послуг нашого Сервісу.
Використовуючи Сервіс, користувач погоджується з правилами AML, Користувацькою угодою та правилами Сервісу.
AML, Anti-Money Laundering — це сукупність законодавчих і нормативних заходів, спрямованих на запобігання незаконному доходу та його впровадженню в легальну економіку.
Основна мета AML — виявлення та припинення діяльності, пов’язаної з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
AML-перевірка — це інструмент для перевірки криптовалюти та її зв’язку з незаконною діяльністю. Вона дозволяє побачити детальну інформацію про рівень ризику та джерела походження коштів. Така перевірка проводиться для забезпечення безпеки та мінімізації ризиків використання криптовалюти.
Актуальна версія правил AML доступна для публічного доступу в Інтернеті на сторінці сайту Сервісу і набирає чинності з моменту її публікації на сайті Сервісу. Правила AML можуть бути змінені керівництвом Сервісу в односторонньому порядку без додаткового повідомлення користувачів.
Сервіс приймає кошти на різні централізовані біржі (Сервіс-мерчант), такі як: Kraken, Bitexbit, Binance, OO1kBOT.
Користувач зобов’язується самостійно здійснювати AML-перевірку коштів та аналіз рівня ризику коштів перед переведенням коштів як оплату за Заявку або звернутися до оператора Сервісу з проханням провести AML-перевірку коштів. Попередня AML-перевірка проводиться за допомогою сервісу Crystal Intelligence.
Всі транзакції користувачів Сервісу проходять AML-перевірку обов’язково.
Тільки дані Сервісу щодо такої перевірки є першоджерелом у вирішенні різних ситуацій.
Якщо Risk-Score вхідної транзакції перевищує 35% загалом або будь-який окремий високий ризик перевищує 5%, виконання обміну може бути призупинене для AML-контролю та проведення процедур KYC/SoF/PoF/SoW.
Високоризикові ключі: Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Lending Contract, Dark Market, Illegal Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Gambling, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Enforcement Action.
Аналіз Risk-Score вхідних транзакцій здійснюється Сервісом-мерчантом.
Для розблокування коштів може знадобитися проходження процедур KYC/SoF/PoF/SoW, деталі яких залежать від кожного окремого випадку, і будуть розглядатися індивідуально.
KYC, Know Your Customer — це процедура, що використовується фінансовими організаціями для встановлення та підтвердження особи своїх клієнтів.
Мета KYC — запобігти використанню послуг компанії в незаконних цілях, таких як відмивання грошей та фінансування тероризму. Процедури KYC є важливим інструментом у запобіганні фінансовим злочинам і забезпеченні безпеки та прозорості фінансових операцій.
У разі необхідності проходження процедури AML/KYC Сервіс зобов’язується запросити всі необхідні для проходження процедури документи.
Процедура може включати в себе наступне: KYC (Know Your Customer — верифікація особи клієнта), SoF (Source of Funds — підтвердження джерела коштів), PoF (Proof of Funds — підтвердження наявності коштів), SoW (Source of Wealth — підтвердження джерела доходу).
Для проходження процедури верифікації KYC можуть запитуватися документи, що посвідчують особу та підтверджують місце проживання клієнта.
Для проходження додаткової процедури верифікації SoF можуть запитуватися документи, що підтверджують походження коштів, які використовує клієнт при обміні.
Також у рамках процедур KYC/SoF/PoF/SoW у користувача може запитуватися надання відео-, фото- або документальних підтверджень походження коштів.
Проходження процедур KYC/SoF/PoF/SoW здійснюється за допомогою сервісу Sumsub.
У разі виникнення AML-справи, запит та подальше спілкування здійснюються виключно через email, вказану користувачем у Заявці.
У разі такого запиту від Сервісу, без верифікації та надання необхідних даних, кошти будуть заморожені до моменту надання користувачем усієї необхідної інформації та завершення відповідних перевірок.
Рішення про розмороження коштів приймається Сервісом-мерчантом після проходження всіх необхідних процедур.
За результатами проведеної перевірки, обмінний Сервіс приймає рішення про продовження обміну або повернення коштів клієнту.
У разі успішного проходження клієнтом верифікації KYC та, можливо, додаткових перевірок SoF/PoF/SoW, орієнтовні строки проведення перевірки можуть складати до 14 робочих днів.
У разі звернення правоохоронних органів щодо заблокованих коштів, Сервіс має право утримувати кошти до остаточного вирішення ситуації правоохоронними органами.
У разі, якщо в результаті проведення необхідних верифікаційних процедур та перевірок, Сервіс виявляє, що кошти були заблоковані через санкційні заходи, такі кошти можуть бути заблоковані до зняття таких санкцій.
Сервіс не надає гарантій щодо розблокування коштів після проходження процедури AML/KYC.
У разі виникнення AML-справи та необхідності проведення додаткової перевірки коштів, а також проведення процедур KYC/SoF/PoF/SoW, Сервіс може стягувати додаткову комісію в розмірі 5% від суми обміну, але не більше 100 USDT (або еквівалент в іншій криптовалюті).
