Сервіс Crypcie (далі Сервіс) дотримується політики AML (Anti Money Laundering) – міжнародної політики по боротьбі з відмиванням коштів, отриманих злочинним або незаконним шляхом, а також політики KYC (Know Your Customer).
AML/KYC-правила Сервісу призначені для запобігання та зниження можливих ризиків залучення Сервісу в будь-яку протиправну діяльність.
Сервіс займає тверду позицію в питанні нелегальної діяльності та вживає всіх можливих і доступних заходів для запобігання спробам незаконної торгівлі, фінансовим махінаціям, відмиванню грошових коштів та іншим протиправним діям з використанням послуг нашого Сервісу.
Використовуючи Сервіс, користувач погоджується з AML-правилами, Угодою користувача та правилами Сервісу.
AML, Anti-Money Laundering (протидія відмиванню коштів) – це комплекс законодавчих і нормативних заходів, спрямованих на запобігання незаконному доходу і його впровадження в легальну економіку.
Основна мета AML – виявлення та припинення діяльності, пов’язаної з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.
AML-перевірка – інструмент для перевірки криптовалюти та її зв’язку з незаконною діяльністю. Він дає змогу побачити детальну інформацію про рівень ризику та джерела походження коштів. Така перевірка проводиться з метою безпеки та мінімізації ризиків використання криптовалюти.
Актуальна версія AML-правил розташована для публічного доступу в інтернеті на сторінці сайту Сервісу та набирає чинності з моменту її публікації на сайті Сервісу. AML-правила можуть бути змінені керівництвом Сервісу в односторонньому порядку без додаткового повідомлення Користувачів.
Усі транзакції Користувачів Сервісу проходять AML-перевірку в обов’язковому порядку. Виключно дані Сервісу щодо такої перевірки є першоджерелом у вирішенні ситуації, що склалася.
Користувач зобов’язується самостійно здійснювати AML-перевірку коштів та аналіз рівня ризику коштів, перед переказом коштів в якості оплати Заявки.
Сервіс приймає кошти на різні централізовані біржі (сервіс-мерчант), такі як: WhiteBit, HTX, Binance, Bitexbit.
У разі, якщо AML-ризик за відправленою користувачем транзакцією перевищує допустиме значення, встановлене однією з цих платформ (високоризикові ключі: Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Lending Contract, Dark Market, Illegal Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Gambling, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Enforcement Action), кошти користувача можуть бути заблоковані сервісом-мерчантом у межах міжнародної політики боротьби з відмиванням коштів.
Для розблокування коштів може знадобиться проходження процедури AML/KYC, деталі якої залежать від кожного окремого випадку, в індивідуальному порядку.
KYC, Know Your Customer (знай свого клієнта) – це процедура, що використовується фінансовими організаціями для встановлення та підтвердження особи своїх клієнтів.
Мета KYC – запобігти використанню послуг компанії в незаконних цілях, таких як відмивання грошей і фінансування тероризму. Процедури KYC є важливим інструментом у запобіганні фінансовим злочинам і забезпеченні безпеки та прозорості фінансових операцій.
У разі необхідності проходження процедури АМL/KYC Сервіс зобов’язується запросити всі необхідні для проходження процедури документи.
Процедура може включати в себе наступне: KYC (верифікація особи), Source of funds (підтвердження джерела коштів), Proof of funds (підтвердження наявності коштів), SOW (підтвердження джерела доходу).
Сервіс може запросити у Користувача проходження верифікації особистості (AML/KYC), а також надання відео-, фото-, документальних підтверджень походження коштів.
Запит і подальше спілкування здійснюється виключно через email, вказаний Користувачем у Заявці. У разі такого запиту від Сервісу, без верифікації та надання необхідних даних, кошти будуть заблоковані до моменту надання Користувачем всієї необхідної інформації та завершення відповідних перевірок.
У разі звернення правоохоронних органів щодо заблокованих коштів, Сервіс має право утримувати кошти до остаточного вирішення ситуації, що склалася, правоохоронними органами.
У разі, якщо в результаті проведення необхідних верифікаційних процедур і перевірок, Сервіс виявляє, що кошти були заблоковані через санкційні заходи, такі кошти можуть бути заблоковані до моменту зняття таких санкційних заходів.
Рішення про розблокування коштів приймає сервіс-мерчант, який приймає кошти.
Гарантій щодо розблокування коштів після проходження процедури AML/KYC сервіс не надає.
Сервіс має право стягувати додаткову комісію, за проведену роботу, консультації юриста під час подачі AML/KYC-документів сервісу-мерчанту, залучення AML-офіцера.
